Import plateb z banky ve FAPI

Důležitou součástí automatického prodejního procesu je automatické párování plateb s fakturami.

Jak se pomocí FAPI zbavit rutinní práce, jako je kontrola plateb na účtu, jejich párování s fakturami a ruční potvrzení zaplacení, si popíšeme v tomto článku.

Na úvod je potřeba zmínit, že automatizace importu dat z banky se týká pouze plateb pomocí klasického bankovního převodu – plateb provedených přes platební brány se import netýká.

Jak se informace o platbách dostanou do FAPI

Propojení vašeho bankovního účtu s FAPI umožňuje funkce Import plateb.

Aplikace přibližně v dvouhodinových intervalech pravidelně stahuje údaje o příchozích platbách a ukládá je do FAPI.

Tímto způsobem můžete do FAPI stahovat informace z libovolného počtu bankovních účtů.

Co se týká způsobu importu plateb, na výběr máte ze tří možností:

• FAPI e-mailová schránka – informace o došlých platbách jsou vaší bankou zasílány do e-mailové schránky FAPI, odkud si je FAPI stahuje. Pokud banka nepodporuje přenos přes API rozhraní, pak doporučujeme použít tento způsob.
• Vlastní e-mailová schránka – informace o došlých platbách jsou zasílány do vámi zvolené e-mailové schránky, odkud si je FAPI stahuje. Tato metoda je však nejméně spolehlivá.
• API – informace o došlých platbách získává FAPI přímo skrze API (Application Programming Interface) rozhraní. Pro přístup je potřeba zadat speciálně vygenerovaný kód. Tato metoda je nejjednodušší a nespolehlivější, ale aktuálně ji podporuje pouze Fio banka.

Párování plateb

Platby stažené do FAPI se automaticky párují s vystavenými fakturami, a to na základě shody variabilního symbolu a částky.

Po spárování s platbou je faktura automaticky označena jako zaplacená. Při párování se pak nerozlišuje, na jaký bankovní účet byla platba přijata.

Nastavení importu plateb

Abyste ve FAPI mohli automaticky stahovat a párovat přijaté platby, je potřeba provést tato nastavení:

1. Nastavení získávání informací z bankovního účtu pro zvolený způsob importu (E-mail nebo API).
2. Nastavení importu plateb ve FAPI.

Nastavení získávání informací z bankovního účtu

FAPI aktuálně podporuje import plateb z následujících bank, přičemž informace o platbách došlých na účet se získávají u každé banky specifickým způsobem.

Podrobné návody, jak nastavit vše potřebné u jednotlivých bank, naleznete pod níže uvedenými odkazy.

Import přes e-mail:
Fio banka
Komerční banka
Raiffeisenbank
ČSOB
MONETA Money Bank (GE Money Bank)
Air Bank
Tatra banka
UniCredit Bank
VÚB banka
Sberbank

Nabídku bank, ze kterých FAPI dokáže importovat platby, postupně rozšiřujeme.

Import přes API:
Jak vygenerovat přístupový kód (token) ve Fio bance

Nastavení importu plateb ve FAPI

V aplikaci na záložce Nastavení – Platby a banky stiskněte tlačítko Nový import plateb.

Konkrétní nastavení importu plateb pro jednotlivé způsoby importu vám popíšeme níže.

FAPI e-mailová schránka

1. Do pole BANKOVNÍ ÚČET zadejte číslo svého bankovního účtu, ze kterého chcete importovat platby.
2. Vyberte ZPŮSOB IMPORTU: FAPI e-mailová schránka.
3. Automaticky vygenerovanou unikátní e-mailovou adresu (pole FAPI E-MAILOVÁ ADRESA) zkopírujte z FAPI do internetového bankovnictví podle návodu pro svou banku (viz výše).
4. Nastavení importu uložte stiskem tlačítka Uložit.

Vlastní e-mailová schránka

1. Do pole BANKOVNÍ ÚČET zadejte číslo svého bankovního účtu, ze kterého chcete importovat platby.
2. Vyberte ZPŮSOB IMPORTU: Vlastní e-mailová schránka.
3. Do pole SERVER zadejte adresu poštovního serveru, na kterém je schránka vedena, například “mail.domena.cz”.
4. Do pole UŽIVATELSKÉ JMÉNO vyplňte přihlašovací jméno k e-mailovému účtu, např. “importKB@gmail.com”.
5. Do pole HESLO zadejte heslo, pod kterým se bude FAPI do e-mailového účtu přihlašovat.
6. Nastavení importu uložte stiskem tlačítka Uložit.

Pro správnou funkčnost importu plateb je nutné zachovat notifikační e-maily z banky nepřečtené. Po jejich načtení do FAPI budou e-maily automaticky označeny jako přečtené.

API

Způsob importu pomocí API podporuje pouze Fio banka.

1. Do pole BANKOVNÍ ÚČET zadejte číslo svého bankovního účtu, ze kterého chcete importovat platby.
2. Vyberte ZPŮSOB IMPORTU: API (zobrazuje se pouze tehdy, je-li v poli BANKA vybrána Fio banka).
3. Do pole API TOKEN zkopírujte token (šifrovací klíč) vygenerovaný v internetovém bankovnictví vašeho bankovního účtu.
4. Nastavení importu uložte stiskem tlačítka Uložit.

Před ostrým provozem vám velice doporučujeme import plateb otestovat.